Дата публікації: 23.06.2025
Аудитор, фінансовий консультант, 15 років досвіду, з 2007 року додатково займається інвестуванням та біржами.
Клієнт: власник малого підприємства, зареєстрованого у США
Фахівець: Енвер Умеров — професійний фінансовий консультант з Флориди
Послуга: розробка та супровід інвестиційного портфелю
Мета: збереження та примноження вільного капіталу підприємства, створення джерела пасивного доходу
Формат співпраці: онлайн-консультації + щомісячна звітність і моніторинг
Вихідна ситуація
Клієнт — власник малого бізнесу у сфері обслуговування — звернувся до Енвера Умерова з питанням інвестування частини вільних обігових коштів. Бізнес мав стабільний дохід і сформував фінансовий резерв, однак ці кошти просто лежали на рахунку компанії, поступово знецінюючись через інфляцію.
Клієнт поставив чітке завдання:
- уникнути ризикованих фінансових інструментів
- не втручатися в оперативну діяльність компанії
- забезпечити стабільний пасивний дохід
- отримувати регулярну аналітику щодо ефективності портфелю
Дії фінансового консультанта
Першим етапом співпраці став фінансовий аудит компанії — оцінено ліквідність, боргове навантаження, структуру витрат і прибутків. Після вивчення бізнес-моделі й фінансових цілей клієнта було запропоновано збалансовану стратегію інвестування.
Основні компоненти портфелю:
- ETF (біржові індексні фонди): як базовий елемент з мінімальними ризиками
- Державні та корпоративні облігації США: для стабільного фіксованого доходу
- Технологічні акції з високим потенціалом зростання: у межах обмеженого відсотка портфелю для помірного приросту
Також клієнту було запропоновано регулярний моніторинг портфелю з наданням щомісячної звітності, прогнозів та рекомендацій щодо корекції стратегії відповідно до ринкових змін.
Інвестування здійснювалося через рахунок у Charles Schwab — одному з найнадійніших брокерів США. Портфель формувався поступово, з дотриманням усіх вимог податкового законодавства.
Результат
Вже через 9 місяців прибутковість сформованого портфелю склала 14% річних, що значно перевищило цілі клієнта. Портфель виявився стабільним навіть у періоди підвищеної волатильності ринку, оскільки структура була побудована із фокусом на зниження ризиків.
Клієнт відзначив високу якість аналітики, оперативність зворотного зв’язку та зручність звітності. У підсумку він збільшив обсяг інвестованих коштів у два рази, а також рекомендував Енвера своїм партнерам по бізнесу.
Окрім фінансових результатів, клієнт також отримав чітку стратегію розвитку портфелю на 2 роки вперед, із урахуванням податкового навантаження та можливостей реінвестування прибутку.
Цей кейс демонструє, що навіть власники малого бізнесу можуть ефективно управляти капіталом за допомогою професійного супроводу. Завдяки досвіду Енвера Умерова та грамотному підбору інструментів вдалося досягти оптимального балансу між прибутковістю та безпечністю.
Правильно сформований інвестиційний портфель не лише захищає від інфляції, а й створює для компанії додаткове джерело стабільного доходу. А регулярна аналітика та контроль дають змогу клієнту зосередитися на своєму бізнесі, не витрачаючи час на технічні деталі ринку.
Інвестування для бізнесу — це не ризик, а стратегія збереження та зростання, якщо за справу береться професіонал.
