Дата публикации: 23.06.2025
Аудитор и финансовый консультант с 15-летним опытом, с 2007 года также занимается инвестициями и фондовыми биржами.
Клиент: владелец малого предприятия, зарегистрированного в США
Специалист: Энвер Умеров — профессиональный финансовый консультант из Флориды
Услуга: разработка и сопровождение инвестиционного портфеля
Цель: сохранение и приумножение свободного капитала компании, создание источника пассивного дохода
Формат сотрудничества: онлайн-консультации + ежемесячная отчетность и мониторинг
Исходная ситуация
Клиент — владелец малого бизнеса в сфере обслуживания — обратился к Энверу Умерову с запросом на инвестирование части свободных оборотных средств. Бизнес имел стабильный доход и сформировал финансовый резерв, однако эти средства просто лежали на счёте компании, постепенно обесцениваясь из-за инфляции.
Клиент поставил чёткие задачи:
- избежать рискованных финансовых инструментов
- не вмешиваться в операционную деятельность компании
- обеспечить стабильный пассивный доход
- получать регулярную аналитику по эффективности портфеля
Действия финансового консультанта
Первым этапом стало проведение финансового аудита компании — была проанализирована ликвидность, долговая нагрузка, структура доходов и расходов. После изучения бизнес-модели и целей клиента была предложена сбалансированная инвестиционная стратегия.
Основные компоненты портфеля:
- ETF (биржевые индексные фонды): как базовый элемент с минимальными рисками
- Государственные и корпоративные облигации США: для стабильного фиксированного дохода
- Технологические акции с высоким потенциалом роста: в пределах ограниченной доли портфеля для умеренного прироста
Также клиенту был предложен регулярный мониторинг портфеля с предоставлением ежемесячной отчётности, прогнозов и рекомендаций по корректировке стратегии в зависимости от рыночных изменений.
Инвестирование осуществлялось через счёт в Charles Schwab — одном из самых надёжных брокеров США. Портфель формировался постепенно с соблюдением всех требований налогового законодательства.
Результат
Уже через 9 месяцев доходность сформированного портфеля составила 14% годовых, что значительно превысило цели клиента. Портфель остался стабильным даже в периоды повышенной волатильности рынка, благодаря своей сбалансированной и устойчивой структуре.
Клиент отметил высокое качество аналитики, оперативную обратную связь и удобный формат отчётности. В результате он увеличил объём инвестированных средств в два раза и рекомендовал Энвера своим деловым партнёрам.
Кроме финансовых результатов, клиент получил чёткую стратегию развития портфеля на ближайшие 2 года с учётом налоговой нагрузки и возможностей реинвестирования прибыли.
Этот кейс демонстрирует, что даже владельцы малого бизнеса могут эффективно управлять капиталом при поддержке профессионального консультанта. Благодаря опыту Энвера Умерова и грамотному подбору инструментов удалось достичь оптимального баланса между доходностью и безопасностью.
Правильно сформированный инвестиционный портфель не только защищает от инфляции, но и создаёт для компании стабильный источник дохода. А регулярная аналитика и контроль позволяют клиенту сосредоточиться на развитии своего бизнеса, не тратя время на технические аспекты рынка.
Инвестирование для бизнеса — это не риск, а стратегия сохранения и роста, если за дело берётся профессионал.
