Вирішення питань щодо рахунків, на які накладено міжнародні санкції

Що робити, якщо ваш банківський рахунок заблоковано через санкції?

Блокування банківського рахунку в США через підозру у порушенні міжнародних санкцій — це серйозна ситуація, яка вимагає негайних юридичних дій. Таке блокування може бути пов'язане з операціями, що стосуються країн (наприклад, Ірану), компаній або осіб, на які накладено санкції. Часто клієнти дізнаються про проблему лише тоді, коли не можуть отримати доступ до своїх коштів, а банк посилається на OFAC (Управління контролю за іноземними активами). Важливо пам'ятати, що коли заблокований рахунок відкривається для зберігання заморожених активів юридичної особи, гроші не конфіскуються, а зберігаються під обмеженнями до вирішення питання. Крім того, розуміння визначення міжнародних санкцій та того, що таке глобальні санкції, допомагає клієнтам усвідомити масштаб своєї ситуації.

Що включає юридична підтримка у разі блокування рахунку через санкції?

Наша команда надає комплексну юридичну допомогу, яка охоплює широкий спектр дій. Кожен етап ретельно продумується, щоб забезпечити дотримання санкційного законодавства та міжнародних правил. Перш ніж розпочати роботу, ми оцінюємо транзакцію, щоб з'ясувати, чи вважається проста обробка транзакції за участю іноземної країни тривожним сигналом для OFAC.

• Аналіз причин блокування рахунку та запиту банку або OFAC
• Підготовка відповіді на запит банку, включаючи обґрунтування законності джерел коштів
• Підготовка та подання запиту до OFAC про видачу ліцензії або розблокування (запит на ліцензію на розблокування)
• Юридична підтримка на всіх етапах листування з фінансовими установами та державними органами
• Рекомендації щодо зменшення ризиків блокування рахунку в майбутньому

Ці заходи допомагають уникнути тривожних сигналів щодо санкцій, забезпечити відповідність майбутніх транзакцій вимогам чинного законодавства країни/регіону та запобігти потенційним проблемам із санкціями в галузі зовнішньої політики.

Чому важливо проконсультуватися з юристом, якщо ваш рахунок заблоковано через санкції?

Самостійне листування з банком або OFAC часто призводить до затримок, відмов або подальших обмежень. Щоб уникнути помилок і зайвих ризиків, кваліфікована юридична допомога є надзвичайно важливою, оскільки клієнти не можуть самостійно докладно дослідити цю тему і часто запитують, чому міжнародне співтовариство застосовує санкції і накладає їх. Адвокат:

• Оцінить законність дій банку
• Забезпечить належну комунікацію з урядовими органами США
• Підготує документи англійською мовою відповідно до вимог OFAC
• Захистить ваші інтереси в разі юридичного оскарження

Своєчасне залучення адвоката допомагає скоротити тривалість блокування рахунку та уникнути фінансових втрат. Це особливо важливо, оскільки крім штрафів, умисні порушники правил OFAC можуть бути засуджені до тюремного ув'язнення, а усвідомлення та знання потенційних наслідків може бути гарантовано лише належним розумінням прикладів міжнародних санкцій.

Що робитиме адвокат?

Роль адвоката не обмежується складанням документів — вона поширюється на розробку стратегії та прямі переговори. На кожному етапі процес спрямований на захист прав клієнта. Ми також аналізуємо глобальні санкційні заходи, які можуть вплинути на вашу справу.

• Проведемо первинну консультацію та запросимо документи щодо рахунку та транзакцій
• Проведемо юридичний аналіз ситуації та розробимо стратегію дій
• Проведемо переговори з банком та підготуємо пакет документів для OFAC
• Подаємо запит на отримання спеціальної ліцензії або подаємо заявку на розблокування активів
• Контролюємо процес розгляду та відповідаємо на додаткові запити регуляторних органів

Залучаючи експертів, ви мінімізуєте ризики та забезпечуєте дотримання резолюцій Ради Безпеки ООН, а також односторонніх санкцій у міжнародному праві.

Умови надання послуг та типові ситуації

Юридична допомога надається клієнтам, рахунки яких були заморожені в США з різних причин. Багато з них підпадають під суворі міжнародні фінансові санкції, а ембарго може бути спрямовано проти певних країн, компаній, підприємств або осіб. Адвокат також оцінює, чи зберігає країна, майно якої заблоковано OFAC, право власності на свої активи.

1. Перекази або платежі особам, що знаходяться в санкційному списку SDN
2. Фінансові операції з країнами, що підпадають під санкції (наприклад, Іран, Куба)
3. Підозра у зв'язках з компаніями, що підпадають під обмеження
4. Недостатня прозорість джерел фінансування або їх призначення

Рішення також легко доступне для нерезидентів США, зокрема для підприємців, фрілансерів, іммігрантів та близьких, які надсилають або отримують кошти з-за кордону. Як приклад, в той час як підприємства та організації можуть бути піддані санкціям OFAC, цілі країни - ні, і для того, щоб зменшити загрози, необхідно бути обізнаним у питаннях санкцій або довірити цю справу адвокату, який розуміється на дипломатичних санкціях.

Консультація та початок роботи

Ми рекомендуємо не зволікати. Консультація з юристом на ранній стадії допоможе уникнути втрати доступу до коштів та зменшить ризики для репутації. Надішліть запит на консультацію, і ми детально розглянемо вашу ситуацію. Наша команда розуміє, хто несе відповідальність за дотримання санкцій, і може проконсультувати вас щодо кожного регуляторного кроку. Крім того, ми надаємо інформацію про приклади міжнародних санкцій, пояснюємо, як конкретні обмеження можуть застосовуватися до ваших транзакцій, та пропонуємо стратегії для мінімізації ризиків порушення глобальних санкцій у майбутніх операціях.