Решение вопросов, связанных со счетами, на которые наложены международные санкции

Когда ваш банковский счет заблокирован из-за санкций: что делать?

Блокировка банковского счета в США из-за подозрения в нарушении международных санкций — это серьезная ситуация, требующая немедленных юридических действий. Такая блокировка может быть связана с транзакциями, в которых участвуют страны (например, Иран), компании или физические лица, подпадающие под санкции. Часто клиенты узнают о проблеме только тогда, когда не могут получить доступ к своим средствам, а банк ссылается на OFAC (Управление по контролю за иностранными активами). Важно помнить, что когда заблокированный счет открывается для хранения замороженных активов организации, деньги не конфискуются, а хранятся под ограничениями до разрешения ситуации. Кроме того, понимание определения международных санкций и того, что такое глобальные санкции, помогает клиентам осознать масштаб своей ситуации.

Что входит в юридическую поддержку при блокировке счета в связи с санкциями?

Наша команда предоставляет комплексную юридическую помощь, которая охватывает широкий спектр действий. Каждый этап тщательно адаптирован для обеспечения соблюдения санкционного законодательства и международных норм. Прежде чем приступить к работе, мы оцениваем транзакцию, чтобы определить, является ли просто обработка транзакции с участием иностранного государства «красным флажком» для OFAC.

• Анализ причин блокировки счета и запроса банка или OFAC
• Подготовка ответа на запрос банка, включая обоснование законности источников средств
• Подготовка и подача запроса в OFAC на получение лицензии или разблокировку (запрос на разблокировку лицензии)
• Юридическая поддержка на всех этапах переписки с финансовыми учреждениями и государственными органами
• Рекомендации по снижению рисков блокировки счета в будущем

Эти меры помогают избежать санкционных «красных флажков», обеспечить соответствие будущих транзакций требованиям применимого законодательства страны/региона и предотвратить потенциальные проблемы, связанные с внешнеполитическими санкциями.

Почему важно проконсультироваться с юристом, если ваш счет заблокирован из-за санкций?

Самостоятельная переписка с банком или OFAC часто приводит к задержкам, отказам или дополнительным ограничениям. Чтобы избежать ошибок и ненужных рисков, чрезвычайно важна квалифицированная юридическая помощь, поскольку клиенты не могут самостоятельно подробно изучить эту тему и часто задают вопросы о том, почему международное сообщество использует санкции и налагает их. Адвокат:

• Оценит законность действий банка
• Обеспечит надлежащую коммуникацию с государственными органами США
• Подготовит документы на английском языке в соответствии с требованиями OFAC
• Защитит ваши интересы в случае судебной апелляции

Своевременное привлечение адвоката помогает сократить срок блокировки счета и избежать финансовых потерь. Это особенно важно, поскольку помимо штрафов умышленные нарушители правил OFAC могут быть подвергнуты тюремному заключению, а осведомленность и знание о потенциальных последствиях могут быть гарантированы только правильным пониманием примеров международных санкций.

Что будет делать адвокат?

Роль адвоката не ограничивается составлением документов — она распространяется на разработку стратегии и ведение прямых переговоров. На каждом этапе процесс направлен на защиту прав клиента. Мы также анализируем глобальные санкционные меры, которые могут повлиять на ваше дело.

• Проведем первичную консультацию и запросим документы, касающиеся счета и транзакций.
• Проведем юридический анализ ситуации и разработаем стратегию действий.
• Проведем переговоры с банком и подготовим пакет документов для OFAC.
• Подадим запрос на получение специальной лицензии или подадим заявку на разблокировку активов.
• Будем контролировать процесс рассмотрения и отвечать на дополнительные запросы регулирующих органов.

Привлекая экспертов, вы минимизируете риски и обеспечиваете соблюдение резолюций Совета Безопасности ООН, а также односторонних санкций в международном праве.

Условия обслуживания и типичные ситуации

Юридическая помощь предоставляется клиентам, чьи счета были заморожены в США по разным причинам. Многие из них подпадают под строгие международные финансовые санкции, а эмбарго может быть направлено против определенных стран, компаний, предприятий или физических лиц. Адвокат также оценивает, сохраняет ли страна, имущество которой заблокировано OFAC, право собственности на свои активы.

1. Переводы или платежи лицам, включенным в санкционный список SDN.
2. Финансовые операции со странами, подпадающими под санкции (например, Иран, Куба).
3. Подозрения в связях с компаниями, подпадающими под ограничения.
4. Недостаточная прозрачность источников средств или их назначения.

Решение также доступно для нерезидентов США, включая предпринимателей, фрилансеров, иммигрантов и близких, которые отправляют или получают средства из-за границы. Например, в то время как юридические лица и организации могут попасть под санкции OFAC, целые страны не попадают под них, и чтобы уменьшить угрозы, необходимо быть осведомленным о санкциях или доверить это дело адвокату, который разбирается в дипломатических санкциях.

Консультация и начало работы

Мы рекомендуем не откладывать. Консультация с юристом на ранней стадии помогает избежать потери доступа к средствам и снижает репутационные риски. Отправьте запрос на консультацию, и мы подробно рассмотрим вашу ситуацию. Наша команда понимает, кто несет ответственность за соблюдение санкций, и может проконсультировать вас по каждому этапу регулирования. Кроме того, мы предоставляем информацию о международных санкциях, объясняем, как конкретные ограничения могут применяться к вашим транзакциям, и предлагаем стратегии по минимизации риска нарушения глобальных санкций в будущих операциях.