Уникнення блокування рахунків через підозрілі перекази, пов'язані з TPS

Уникнення блокування рахунків через підозрілі перекази, пов’язані з TPS у США

Тимчасовий захистовий статус (TPS) дозволяє громадянам окремих країн легально перебувати та працювати в США. Проте навіть за наявності дозволу на роботу, багато фінансових операцій викликають підозри у банків — особливо перекази до країн із підвищеним ризиком, як-от Україна чи Венесуела. У результаті — заморожування рахунків, перевірки та навіть припинення обслуговування. Юридична підтримка допоможе уникнути таких наслідків, зберегти доступ до коштів та забезпечити законність усіх фінансових транзакцій.

Які перекази викликають підозру у банків у випадку TPS-статусу?

Банки в США автоматично аналізують транзакції, звертаючи увагу на:

• регулярні перекази великих сум готівки;
• транзакції у країни, що підпадають під фінансові санкції;
• нетипові схеми надходження коштів (наприклад, зі сторонніх криптобірж або грошових сервісів);
• операції без чітко задокументованого джерела доходу.

Наявність TPS не звільняє клієнта від підвищеного контролю. Навпаки — банкам складніше верифікувати статус і джерела доходу таких осіб, що створює ризики блокування.

Юридична допомога в уникненні блокування рахунків для TPS-утримувачів

Що входить у послугу:

• первинна оцінка ризиків блокування банківських рахунків;
• аналіз джерел доходу та каналів транзакцій клієнта;
• побудова законної фінансової схеми з урахуванням вимог OFAC, FinCEN та банківського комплаєнсу;
• супровід під час перевірок з боку банку або запитів на документи;
• підготовка заяв, пояснень і юридичних довідок для банків;
• за необхідності — комунікація з банком від імені клієнта.

Чому варто звернутись до адвоката?

Самостійні спроби пояснити банку легальність коштів часто не приносять результату. Банк не зобов’язаний пояснювати свої дії та може діяти за внутрішнім регламентом. Юрист:

• грамотно структурує вашу фінансову документацію;
• надасть аргументовану відповідь відповідно до вимог регуляторів;
• допоможе уникнути закриття рахунку чи потрапляння до «black list» банку;
• підготує вас до відкриття нових рахунків, якщо попередній банк відмовив у обслуговуванні.

Коли можливо отримати послугу?

Юридична підтримка доступна для:

1. утримувачів TPS у США, які мають легальний статус та діючий work permit;
2. клієнтів, що вже зіткнулися з блокуванням рахунку або отримали запит від банку;
3. осіб, які планують великі або регулярні транзакції за кордон;
4. тих, хто отримує фінансування від родичів/фондів з-за меж США.

Додаткові переваги

• Конфіденційність. Ми гарантуємо повну нерозголошуваність деталей справи.
• Міжнародна правова експертиза. Ми враховуємо як американські, так і закордонні регуляторні обмеження.
• Досвід у роботі з українськими, венесуельськими, нігерійськими та іншими громадами TPS.