Избежание блокировки счетов из-за подозрительных переводов, связанных с TPS

Предотвращение блокировки счетов из-за подозрительных переводов, связанных с TPS в США

Временный защищенный статус (TPS) позволяет гражданам определенных стран легально находиться и работать в США. Однако даже при наличии разрешения на работу многие финансовые операции вызывают подозрения у банков - особенно переводы в страны повышенного риска, такие как Украина или Венесуэла. В результате - заморозка счетов, проверки и даже прекращение обслуживания. Юридическая поддержка помогает избежать таких последствий, сохранить доступ к средствам и обеспечить законность всех финансовых операций.

Какие переводы вызывают подозрения у банков у держателей TPS?

Банки США автоматически анализируют транзакции, обращая внимание на:

• Регулярные переводы крупных сумм наличных;
• Операции в страны под финансовыми санкциями;
• Нестандартные схемы поступления средств (например, с сторонних криптобирж или денежных сервисов);
• Транзакции без четко задокументированного источника дохода.

Наличие TPS не освобождает клиентов от усиленного контроля. Напротив - банкам сложнее верифицировать статус и источники дохода таких лиц, что создает риски блокировки.

Юридическая помощь в предотвращении блокировки счетов для держателей TPS

Услуга включает:

• Первичную оценку рисков блокировки банковских счетов;
• Анализ источников дохода и каналов транзакций клиента;
• Построение законной финансовой схемы с учетом требований OFAC, FinCEN и банковского комплаенса;
• Сопровождение во время проверок со стороны банка или запросов документов;
• Подготовку заявлений, пояснений и юридических справок для банков;
• При необходимости - коммуникацию с банком от имени клиента.

Почему стоит обратиться к адвокату?

Самостоятельные попытки объяснить банку законность средств часто не приносят результата. Банк не обязан объяснять свои действия и может действовать по внутреннему регламенту. Юрист:

• Грамотно структурирует вашу финансовую документацию;
• Предоставит аргументированный ответ согласно требованиям регуляторов;
• Поможет избежать закрытия счета или попадания в "черный список" банка;
• Подготовит вас к открытию новых счетов, если предыдущий банк отказал в обслуживании.

Когда доступна услуга?

Юридическая поддержка доступна для:

1. Держателей TPS в США, имеющих легальный статус и действующее work permit;
2. Клиентов, уже столкнувшихся с блокировкой счета или получивших запрос от банка;
3. Лиц, планирующих крупные или регулярные международные переводы;
4. Тех, кто получает финансирование от родственников/фондов из-за пределов США.

Дополнительные преимущества

• Конфиденциальность. Мы гарантируем полную неразглашение деталей дела.
• Международная правовая экспертиза. Мы учитываем как американские, так и зарубежные регуляторные ограничения.
• Опыт работы с украинскими, венесуэльскими, нигерийскими и другими сообществами TPS.