Дата публікації: 01.08.2025
Спеціалізується на кримінальному захисті, включно з білими комірними злочинами, кіберзлочинністю, федеральними справами, насильницькими злочинами, наркотиками, а також сімейним, цивільним, медичним і імміграційним правом. Мультилінгвальний — володіє російською, англійською, івритом, китайською, що є перевагою при роботі з міжнародними клієнтами.
Юридичний кейс: Захист грошових переказів для бенефіціарів зі статусом TPS (Temporary Protected Status)
- Категорія: Імміграційне право, фінансове право, банківське регулювання США
- Юрист: Аркадій Бух
Загальний опис кейсу
У період з 2022 по 2024 рік, на фоні зростаючого тиску з боку банківських установ США, значна кількість осіб із тимчасовим захищеним статусом (TPS) стикнулась із блокуванням рахунків, заморожуванням грошових переказів, а в окремих випадках — із шахрайськими сповіщеннями, які активувались автоматизованими системами банківського моніторингу. Один із гучних кейсів цього періоду стосується особи, пов'язаної з грошовими переказами з України до США для підтримки бенефіціарів TPS, чий рахунок було заблоковано, а переказ — призупинено з приміткою
Цей випадок привернув увагу медіа й експертної спільноти після того, як захист був здійснений відомим американським кримінальним та імміграційним адвокатом Аркадієм Бухом. Він успішно довів, що:
❝Всі грошові перекази були відповідні законодавству, прозорі та не мали жодних ознак злочинності. Дискримінаційне ставлення до осіб із TPS є неприпустимим в рамках правової системи США.❞
Ключові проблеми кейсу
- Фінансова відповідність для осіб зі статусом TPS
Більшість іммігрантів, які отримали статус TPS, стикаються з непорозуміннями зі сторони банків, які можуть трактувати регулярні міжнародні перекази як «підозрілі». - Поширені банківські ризики для іммігрантів TPS:
- Блокування рахунків без пояснення
- Автоматизовані сигнали про «шахрайство»
- Замороження активів
- Втрата доступу до особистих коштів
- Загроза втрати легального банківського обслуговування
Внаслідок несвоєчасних дій та нерозуміння правової природи статусу TPS, багато осіб втрачали можливість користуватись своїми коштами, що викликало економічні труднощі.
Реальні наслідки та вирішення
- У згаданому кейсі іммігрант з TPS отримував регулярну грошову допомогу з України від близьких родичів. Перекази були абсолютно законними. Проте через жорсткі внутрішні алгоритми банківської перевірки, система класифікувала їх як «ризикові». Після блокування рахунку, клієнт звернувся до Аркадія Буха.
- Адвокат:
- подав термінову скаргу до Федерального департаменту фінансового контролю (FinCEN),
- добився письмового підтвердження від банку про незаконність блокування,
- домігся повного відновлення доступу до рахунків.
Приклад судової логіки у справі
Кейс частково розглядався в судовому порядку, і під час слухання було наведено резонансний приклад:
Олег Ніколаєнко ("Спам‑король") — особа, що фігурувала у справі про спам-маркетинг, але була засуджена лише до часу, проведеного під слідством, що засвідчило:
❝Судова система США визнає розмежування між технологічними порушеннями та злочинним умислом❞.Так само і в кейсі із TPS: система безпідставно припустила злочинний умисел лише через імміграційний статус клієнта.
Конкретні послуги, надані у рамках кейсу:
- Аналіз банківських транзакцій на предмет юридичної відповідності
- Підготовка супровідних документів для захисту грошових переказів
- Супровід у переговорах із банками (включно з JPMorgan, Wells Fargo, Bank of America)
- Захист від шахрайських сповіщень та блокувань
- Відновлення доступу до фінансів
- Навчання клієнта найкращим практикам фінансової поведінки для TPS
Найкращі практики для бенефіціарів TPS:
Використовуйте офіційні сервіси грошових переказів, які підтримують перевірку KYC.
Обов’язково зберігайте документи на всі транзакції.
Уникайте «розбиття» великих сум на частини, це викликає підозри.
Повідомляйте банк про ваш імміграційний статус одразу.
Користуйтесь юридичним супроводом при сумі переказу понад $2,000.
Поширені питання
Питання
Чи можуть банки США блокувати рахунки на основі TPS?
Відповідь
Так, але лише у випадках підозри у фінансовому правопорушенні. TPS сам по собі не є підставою для блокування.
Питання
Як уникнути блокування рахунку, якщо ви отримуєте перекази з-за кордону?
Відповідь
Проконсультуйтесь із адвокатом, використовуйте офіційні канали та зберігайте підтвердження переказів.
Питання
Що робити, якщо рахунок вже заморожено?
Відповідь
Негайно зверніться до адвоката з досвідом у фінансовій відповідності та імміграційному праві. Наприклад, таких як Аркадій Бух.
Питання
Чи може блокування рахунку вплинути на мій імміграційний статус?
Відповідь
Прямо — ні. Але воно може ускладнити вашу справу, особливо якщо справа в USCIS включає перевірку фінансової стабільності.
Цей кейс яскраво демонструє, як юридична підтримка може захистити іммігранта від зловживань з боку банківських алгоритмів. Аркадій Бух знову підтвердив свою експертизу у складних імміграційно-фінансових ситуаціях, забезпечивши:
відновлення банківських прав клієнта;
захист законності міжнародних переказів;
унеможливлення застосування обмежень лише на підставі TPS.
Для всіх бенефіціарів TPS — цей випадок є дороговказом, як діяти, аби зберегти доступ до своїх коштів і уникнути фінансових ускладнень.
