Дата публикации: 01.08.2025
Специализируется на уголовной защите, включая преступления "белых воротничков", киберпреступления, федеральные дела, насильственные преступления, наркотики, а также семейное, гражданское, медицинское и иммиграционное право. Владеет несколькими языками — русским, английским, ивритом и китайским, что является преимуществом при работе с международными клиентами.
Юридический кейс: Защита денежных переводов для бенефициаров со статусом TPS (Temporary Protected Status)
Категория: Иммиграционное право, финансовое право, банковское регулирование в США
Адвокат: Аркадий Бух
Общее описание кейса
В период с 2022 по 2024 год значительное количество иммигрантов с временным защищённым статусом (TPS) столкнулось с серьёзными проблемами в сфере банковского обслуживания в США. Среди них:
- предупреждения о мошенничестве на счетах иммигрантов,
- блокировка счетов из-за подозрительных переводов,
- заморозка активов,
- ограничение доступа к средствам,
- а также мониторинг транзакций, связанных с TPS, что вызывало дополнительные сложности при получении финансовой помощи.
Один из самых показательных случаев касался гражданина, получающего соответствующие законодательству денежные переводы для бенефициаров TPS из Украины. Несмотря на законность транзакций, его счёт был заблокирован, а операции приостановлены системой автоматического мониторинга.
Этот кейс получил широкую огласку благодаря вмешательству известного американского адвоката по уголовным и иммиграционным делам — Аркадия Буха, который доказал в судебном порядке:
❝Все денежные переводы были полностью соответствующими законодательству, прозрачными и не содержали признаков незаконной деятельности. Использование TPS-статуса как повода для ограничения доступа к финансам недопустимо в рамках американского права.❞
Ключевые проблемы кейса
1. Финансовая соответствие для временного защищенного статуса
Банковские учреждения часто рассматривают TPS как потенциальный риск, не учитывая иммиграционную легальность статуса клиента.
2. Типичные риски для иммигрантов со статусом TPS:
- Блокировка счетов без объяснений
- Автоматические предупреждения о мошенничестве на счетах иммигрантов
- Замораживание активов
- Потеря доступа к средствам из-за TPS-связанных переводов
- Банковские ограничения, вызванные иммиграционным статусом
3. Нарушение доступа к безопасному банковскому обслуживанию со статусом TPS
Без должной юридической поддержки многие владельцы TPS теряют доступ к своим деньгам, сталкиваются с финансовыми трудностями и психологическим давлением.
Реальные последствия и их преодоление
В данном кейсе клиент — получатель TPS — регулярно получал переводы, связанные с TPS, от близких родственников из Украины. Все операции были задокументированы, не нарушали закон и проходили через официальные каналы. Тем не менее, банк классифицировал их как подозрительные и заморозил счёт, не объяснив причин.
Аркадий Бух предпринял следующие шаги:
- Направил жалобу в FinCEN (Федеральная служба по борьбе с финансовыми преступлениями)
- Провёл переговоры с банком и юридическим отделом
- Получил письменное подтверждение от банка об ошибке
- Добился полного восстановления доступа к счёту
- Подготовил клиента к дальнейшим действиям и научил лучшим практикам денежных переводов для TPS
Юридическая логика: судебный прецедент
В процессе рассмотрения дела адвокат ссылался на известный прецедент:
Олег Николаенко ("Спам-король") — фигурант дела о массовой рассылке спама, который в итоге был приговорён лишь к сроку, проведённому под следствием, что подчеркнуло:
ʼ❝Судебная система США умеет отличать технические нарушения от умышленных преступлений.❞
Так же и в этом случае: мониторинг транзакций, связанных с TPS, ошибочно интерпретировался системой как умышленное нарушение.
Услуги, оказанные в рамках дела:
- Юридическая проверка переводов на соответствие американскому законодательству
- Подготовка документации для подтверждения легальности операций
- Переговоры с банками: JPMorgan Chase, Wells Fargo, Bank of America
- Оспаривание предупреждений о мошенничестве и разблокировка переводов
- Восстановление доступа к средствам
- Консультации по безопасному банковскому обслуживанию со статусом TPS
Лучшие практики денежных переводов для TPS
Используйте официальные сервисы денежных переводов с поддержкой процедуры KYC
Сохраняйте все подтверждающие документы по транзакциям
Не дробите большие суммы на мелкие — это вызывает подозрения
Сообщайте банку заранее о вашем иммиграционном статусе TPS
При суммах свыше $2000 — проконсультируйтесь с юристом
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Вопрос
Могут ли банки США блокировать счета из-за TPS?
Ответ
Только в случае подозрения на финансовое нарушение. Наличие TPS не является основанием для блокировки.
Вопрос
Как избежать блокировки счета при получении переводов из-за границы?
Ответ
Используйте проверенные платёжные системы, сохраняйте все документы и проконсультируйтесь с юристом.
Вопрос
Что делать, если счёт уже заморожен?
Ответ
Срочно обратитесь к адвокату, специализирующемуся на делах, связанных с TPS, и банковском праве. Например, к Аркадию Буху.
Вопрос
Может ли блокировка счета повлиять на мой иммиграционный статус?
Ответ
Напрямую — нет. Но проблемы с финансами могут затруднить ваше дело в USCIS при продлении TPS.
Этот случай ярко демонстрирует, как юридическая поддержка может защитить права иммигрантов и восстановить справедливость при нарушениях со стороны банковских систем. Аркадий Бух продемонстрировал:
восстановление доступа к банковскому счёту
юридическое признание законности TPS-переводов
защиту от блокировок, связанных с TPS
Если вы или ваши близкие столкнулись с подобными проблемами — не стоит ждать. Защита своих прав в банковской системе США требует профессионального подхода и опыта.
