Регуляторна відповідність у FinTech

Регуляторна відповідність у FinTech у США: чому це критично для вашого бізнесу

Фінтех у США розвивається шалено швидко. Нові платіжні сервіси, криптоплатформи та інвестиційні додатки з’являються ледь не щотижня. І разом із цим приходить суворий нагляд. Один неправильний крок — і бізнес може зупинитися на старті. Тут досвідчений адвокат стає вашим суперсилою: він допомагає уникати пасток і рухатися вперед без ризиків.

Що входить у нашу послугу?

Ми не просто перевіряємо документи. Ми будуємо повну систему, яка робить ваш бізнес compliant і готовим до зростання:

1. Аналіз ідеї та бізнес-моделі — чи відповідає ваш продукт банківським, фінтех- та федеральним вимогам.
2. Ліцензії та дозволи — визначаємо, що потрібно (MSB, ліцензія на переказ грошей тощо) і узгоджуємо з вимогами 2025 року.
3. Внутрішні політики та стандарти — AML/KYC, система відповідності та захист даних для безпечної роботи з клієнтами.
4. Підготовка до аудитів і робота з регуляторами (FinCEN, SEC, CFPB та ін.) — щоб не було неприємних сюрпризів.
5. Аудит угод із банками та партнерами — перевіряємо на приховані ризики.
6. Санкції та міжнародні транзакції — консультуємо, щоб бізнес працював глобально й без блокувань.

Результат? Надійна система навігації у світі фінтех-регуляторів і можливість безпечно масштабуватися як у США, так і за кордоном.

Чому адвокат у FinTech — ваш must-have?

Багато підприємців намагаються робити все самостійно. Результат? Штрафи, блокування рахунків, відмова у ліцензіях і втрата довіри інвесторів.

Досвідчений адвокат:

1. зменшує ризики ще до старту;
2. гарантує правильну документацію та політики;
3. перетворює дотримання нормативів у конкурентну перевагу;
4. додає довіри інвесторів, партнерів і клієнтів.

Як працює адвокат: покроково?

1. Ви розповідаєте ідею, адвокат оцінює ризики та можливості.
2. Створюється план дій — ліцензії, документи, політики.
3. Подання заявок та інтеграція compliance у бізнес-процеси.
4. Внутрішні політики AML/KYC дозволяють безпечно працювати з клієнтами.
5. Аудит угод із партнерами та банками — все прозоро й законно.
6. Представництво перед регуляторами — адвокат говорить від вашого імені.

Результат: бізнес відповідає всім вимогам, готовий до інвестицій і захищений від аудиту.

Коли звертатися до адвоката?

1. Ви запускаєте новий фінтех-стартап у США.
2. Іноземна компанія хоче вийти на американський ринок.
3. Плануєте інтегрувати криптовалюту або токени.
4. Готуєтеся до залучення інвесторів або ICO/IDO.
5. Розширюєте бізнес на кілька штатів і потрібен аналіз compliance.

Золоте правило: краще підключити адвоката до старту, ніж виправляти помилки потім.

Чому клієнти обирають нас?

• Індивідуальний підхід — жодних шаблонів, лише рішення під ваш бізнес.
• Прозорість процесу — ви завжди знаєте, що відбувається.
• Швидкість — працюємо навіть у «гарячих» дедлайнах.
• Результат, а не папери — ваш бізнес працює законно та безпечно в США.
• Ми працюємо з кожним клієнтом, враховуючи унікальні потреби та ринок.