Регуляторное соответствие в FinTech

Помощь в соблюдении нормативных требований в финтех-сфере США

Финтех в США развивается стремительными темпами, и понимание соблюдения нормативных требований в сфере финтеха имеет решающее значение для успеха. Новые платежные сервисы, криптоплатформы и инвестиционные приложения появляются практически каждую неделю. Но такая скорость сопровождается строгим контролем. Без должного внимания к соблюдению нормативных требований в сфере финтеха ваш бизнес может мгновенно остановиться, и опытный юрист станет незаменимым.

Что конкретно входит в услугу?

Мы не ограничиваемся простой проверкой документов. Наш сервис обеспечивает полное соответствие нормативным требованиям в сфере финтеха путем:

1. проверки вашей идеи и бизнес-модели на предмет соответствия нормативным требованиям в сфере банковского финтеха и федерального законодательства;
2. определения необходимых лицензий (лицензия MSB, лицензия на осуществление денежных переводов и т. д.) в соответствии с требованиями нормативных требований в сфере финтеха к 2025 году;
3. разработки внутренних политик, таких как AML/KYC, системы комплаенса и защиты данных, в соответствии с требованиями нормативных требований в сфере финтеха к 2025 году;
4. подготовки к аудиту и взаимодействие с FinCEN, SEC, CFPB и другими регулирующими органами, обеспечение соблюдения стандартов программного обеспечения для финтех-компаний, регулирующих соблюдение нормативных требований;
5. аудиторским соглашением с банками и партнерами для предотвращения скрытых рисков;
6. консультаций по вопросам санкций, международных транзакций и защиты от блокировок.

Благодаря такому подходу клиенты получают надежную систему для обеспечения соответствия нормативным требованиям в финтех-сфере, безопасную офшорную разработку и масштабирование своей деятельности.

Почему стоит обратиться к финтех-юристу?

Многие предприниматели стараются все делать сами, но последствия несоблюдения нормативных требований для финтех-компаний могут быть серьезными. Квалифицированный юрист поможет избежать распространенных проблем:

1. штрафов и судебных исков из-за несоблюдения законов;
2. отказов в лицензиях из-за неправильно подготовленных документов;
3. блокировки счетов и остановки платежей;
4. потери доверия инвесторов.

Консультация юриста гарантирует внедрение передовых практик по соблюдению нормативных требований в финтехе с первого дня, превращая комплаенс в конкурентное преимущество.

Как действует адвокат: шаг за шагом

Чтобы было понятнее, вот типичный сценарий работы:

1. Вы объясняете, что планируете запустить. Юрист внимательно слушает и оценивает риски.
2. Составляется план действий: какие лицензии необходимы, какие документы подготовить, какие политики разработать.
3. Подаються все необходимые заявки в соответствии с программным обеспечением для обеспечения соответствия нормативным требованиям финтех-стандартов.
4. Параллельно разрабатываются внутренние регламенты (AML/KYC), чтобы вы могли безопасно работать с клиентами.
5. Соглашения с банками и партнерами проверяются на соответствие нормативным требованиям финтех-компаний.
6. Если у регуляторов возникают вопросы, юрист становится вашим голосом в диалоге.

Результат: компания полностью соответствует требованиям, готова к привлечению инвесторов и прохождению аудита, используя преимущества консалтинговых услуг по соблюдению нормативных требований в финтех-компаниях.

Когда это особенно нужно?

К адвокату стоит обратиться в любом из этих случаев:

• вы запускаете новый финтех-стартап и хотите соответствовать требованиям финтех-комплаенс;
• ваша иностранная компания хочет выйти на рынок США;
• вы планируете интегрировать криптовалюту или токены в свой продукт;
• вы готовитесь привлечь инвесторов или запустить ICO/IDO;
• вы расширяете свой бизнес в нескольких штатах, что требует анализа затрат на соблюдение финтех-нормативных требований.

Оптимальный момент — до запуска. Исправление ошибок на позднем этапе всегда сложнее и дороже, чем обеспечение соответствия финтех-компаний стандартам с самого начала.

Почему клиенты выбирают наше юридическое сопровождение?

Это выгодно по нескольким причинам:

• Индивидуальность. Мы не предоставляем шаблонов, поскольку у каждого бизнеса своя архитектура.
• Прозрачность. Вы всегда знаете, что происходит с вашим делом.
• Скорость. Мы можем работать в ускоренном темпе, если есть «сжатые сроки».
• Результат. Не просто документы, а реальная возможность работать в США. 

Наши специалисты заботятся о каждом клиенте и подходят к делу с учётом индивидуальных особенностей.