Замовити консалтинг AML/KYC для фінтех-компаній
Дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та принципу «Знай свого клієнта» (KYC) є критично важливими для фінтех-компаній, що працюють у сучасному дуже керованому фінансовому середовищі. Наші послуги AML допомагають фінтех-стартапам, платіжним системам, цифровим банкам, криптовалютним біржам та іншим економічним піонерам розробляти надійні структури AML/KYC, які відповідають світовим та місцевим регуляторним потребам.
Ми надаємо комплексні консультаційні рішення, що охоплюють аналіз загроз, регуляторне позиціонування, процедури адаптації споживачів, відстеження програм дотримання AML, системи звітності та програмні рішення для дотримання AML. Наша команда приділяє особливу увагу дотриманню вимог щодо фінансових злочинів, допомагаючи організаціям впроваджувати ефективні політики для запобігання відмиванню грошей та шахрайській діяльності.
Що включає послуга скринінгу KYC/AML?
Ми пропонуємо комплексну процедуру скринінгу AML, яка включає кілька етапів:
- Оцінка регуляторних вимог на різних територіях (наприклад, США, ЄС, Велика Британія, Сінгапур, ОАЕ).
- Розвиток методів на основі ризику: профілювання ризиків AML клієнтів, оцінка ризиків угоди та моніторинг.
- Консультації щодо налаштування надійних процедур KYC/Customer Fee Diligence (CDD) та покращеної належної наполегливості (EDD).
- Керівництво щодо застосування систем моніторингу транзакцій AML, правил червоних прапорців та звітності про підозрілу активність.
- Складання програми відповідності: внутрішні політики AML/KYC, навчання персоналу та структури аудиту.
- Підтримка у використанні інструментів RegTech та автоматизації для спрощення процедур дотримання вимог.
- Підтримка під час регуляторних аудитів, заявок на отримання дозволів та оцінок.
Провідні консалтингові фірми з AML, включаючи нашу, виконують цю процедуру, щоб вам не довелося турбуватися про свою фінансову безпеку. Тому найкращим рішенням для боротьби з фінансовими злочинами є своєчасне звернення за допомогою. Інтегруючи сучасне програмне забезпечення AML, ми покращуємо моніторинг транзакцій та автоматизуємо оцінку ризиків, що значно підвищує ефективність роботи відділів дотримання вимог.
Чому AML/KYC-консалтинг важливий для фінтеху?
Відсутність постачальників KYC/AML може призвести до надмірних штрафів, втрати ліцензій, репутаційної шкоди та обмежень розвитку послуг. За допомогою кваліфікованих експертів, FinTech-бізнес може:
- Гарантувати відповідність міжнародним нормам, що розвиваються, та уникнути дорогих штрафів.
- Отримати рішення AML та побудувати довіру з регуляторами, інвесторами та клієнтами.
- Впроваджувати масштабовані процедури, що відповідають швидкому розвитку та світовому зростанню.
- Знизити загрози економічних злочинів, шахрайства AML та порушень нормативних актів.
- Зміцнити тривалу стійкість бізнесу та конкурентну перевагу.
Таким чином, консалтингові фірми KYC/AML допомагають захистити не лише ваших клієнтів, але й, перш за все, компанію. Ми підтримуємо підприємства під час розслідувань AML, гарантуючи, що кожен випадок документується та розглядається відповідно до міжнародних стандартів.
Як відбувається скринінг AML/KYC: фази та умови
Скринінг AML/KYC складається з таких кроків:
- Попереднє обстеження – аналіз вашої моделі обслуговування, ліцензій та вимог регуляторних органів.
- Оцінка простору небезпеки та відповідності – виявлення слабких місць в існуючих рамках AML/KYC.
- Розробка програми – складання політик, процесів та структур звітності AML/KYC.
- Підтримка додатків – навчання, поєднання RegTech та налаштування системи.
- Постійне консультування – нагляд, аудити та оновлення для відповідності новим рекомендаціям.
А надаватися послуги можуть за таких умов:
- Повне розкриття інформації про діяльність організації, ліцензії та клієнтську базу.
- Зобов'язання щодо впровадження планів, що базуються на ризиках, протягом усього процесу адаптації та моніторингу.
- Відповідність регіональним та міжнародним критеріям AML/KYC (FATF, FinCEN, FCA, ESMA, MAS).
Скринінг KYC/AML має на меті полегшити внутрішній ритм компанії. Тому, якщо ви хочете це зробити, ми рекомендуємо звернутися до спеціаліста.
ВисновокВідповідність AML/KYC – це не просто нормативна потреба, це основа довіри, управління ризиками та зростання у FinTech-індустрії. Завдяки експертній юридичній та комплаєнс-допомозі ваш сервіс може безпечно впроваджувати інновації, виконуючи найвищі вимоги чесності. Якщо ви шукаєте консалтингові фірми з AML у Нью-Йорку, Вашингтоні, Сан-Франциско чи іншому місті Америки – зв'яжіться з нами, і ми будемо раді допомогти з вашим запитом.
