Дотримання законів про протидію відмиванню коштів

Дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) у США: юридична підтримка бізнесу

Згідно з суворими фінансовими правилами США, дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей є обов'язковим для компаній, що працюють у фінансовому, юридичному, імміграційному або суміжних секторах. Порушення правил BSA/AML (Закон про банківську таємницю та пов'язані з ним правила FinCEN) загрожують не лише репутаційною шкодою, але й штрафами, кримінальною відповідальністю та заморожуванням активів. Консультаційна юридична фірма пропонує комплексні послуги з дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей для малого, середнього та великого бізнесу.

Що входить до послуг з дотримання вимог щодо AML?

Ми надаємо повний пакет юридичних та операційних заходів, які можуть включати:

• Розробку індивідуальної програми дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та процедур KYC (Знай свого клієнта).
• Початковий аудит та детальна оцінка ризиків, адаптовані до бізнес-активності.
• Підготовку внутрішніх політик, форм звітності та контролю на основі контрольного списку дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.
• Додаткове навчання персоналу та інші дії для ефективного щоденного моніторингу, наприклад, навчання з дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.
• Підготовка до перевірок FinCEN, IRS, SEC та інших важливих перевірок за підтримки досвідченого спеціаліста з питань протидії відмиванню грошей.
• Моніторинг транзакцій, аналіз підозрілої діяльності та подання SAR (Звітів про підозрілу діяльність).

Наші послуги можуть надаватися як разові проекти або постійна підтримка у сфері протидії відмиванню грошей та дотримання вимог.

Чому варто залучати аудитора або бухгалтера для дотримання вимог AML?

Аудитор або бухгалтер, знайомий з нормативними актами щодо протидії відмиванню грошей, не лише виявляє приховані ризики, але й:

• Адаптує політики до галузевих вимог, наприклад, фінтех або криптовалют.
• Допомагає вибрати найкраще рішення для дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей для зменшення витрат, зберігаючи при цьому безпеку.
• Сприяє співпраці з банками, установами та регуляторами.
• Проводить незалежні перевірки систем внутрішнього контролю та готує компанію до перевірок.

Така зовнішня експертиза особливо цінна, коли іноземні засновники виходять на ринок США або планують міжнародні перекази.

Як аудитор/бухгалтер працює над процесами боротьби з відмиванням грошей?

Після консультації наші спеціалісти проводять ретельну оцінку бізнес-моделі, клієнтської бази та транзакцій. Потім експерт:

• Визначає обов'язкові вимоги для компаній, що надають послуги з управління активами (MSB), фінтех-фірм та юридичних практик.
• Розробляє політики KYC, CDD та EDD, що відповідають правилам дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.
• Впроваджує системи цифрового моніторингу.
• Надає інструкції персоналу та забезпечує подання нормативних документів до FinCEN, IRS та OFAC.
• Організує внутрішні перевірки відповідно до стандартів послуг з дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей.

Така покрокова участь гарантує, що спеціаліст з дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей встановлює стійкі процеси, що відповідають очікуванням регуляторних органів.

Коли вам потрібні послуги з дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей?

Юридична підтримка у сфері дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей особливо актуальна, якщо ваша компанія:

1. Створює новий бізнес з фінансовими операціями.
2. Готує співпрацю з банками або сервісами цифрових платежів.
3. Впроваджує рішення для криптовалют або цифрових активів.
4. Залучає іноземний капітал або інвесторів.
5. Готується до аудитів або розслідувань.

За таких обставин своєчасний доступ до компетенції у сфері боротьби з відмиванням грошей та дотримання вимог дозволяє уникнути серйозних порушень та забезпечити тривалу співпрацю.