Соответствие законам о противодействии отмыванию денег

Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML) в США: юридическая поддержка бизнеса

В соответствии со строгим финансовым законодательством США, соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег является обязательным для компаний, работающих в финансовой, юридической, иммиграционной или смежных отраслях. Нарушения положений BSA/AML (Закона о банковской тайне и связанных с ним правил FinCEN) грозят не только репутационным ущербом, но и штрафами, уголовной ответственностью и заморозкой активов. Consultant Law Firm предлагает комплексные услуги по обеспечению соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег для малого, среднего и крупного бизнеса.

Что входит в услуги по обеспечению соблюдения требований AML?

Мы предоставляем полный пакет юридических и операционных мер, который может включать:

• Разработку индивидуальной программы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и процедур KYC (Знай своего клиента).
• Первоначальный аудит и детальную оценку рисков с учетом специфики деятельности компании.
• Разработку внутренних политик, форм отчетности и мер контроля на основе контрольного списка соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег. 
• Дополнительные инструкции для персонала и другие действия для эффективного ежедневного мониторинга, например, обучение по соблюдению требований законодательства о противодействии отмыванию денег.
• Подготовка к проверкам FinCEN, IRS, SEC и другим важным проверкам при поддержке опытного специалиста по соблюдению требований законодательства о противодействии отмыванию денег.
• Мониторинг транзакций, анализ подозрительной активности и подача отчетов о подозрительной деятельности (SAR).

Наши услуги могут предоставляться в виде разовых проектов или постоянной поддержки в области противодействия отмыванию денег и обеспечения соответствия требованиям законодательства.

Зачем привлекать аудитора или бухгалтера для обеспечения соответствия требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег?

Аудитор или бухгалтер, знакомый с правилами противодействия отмыванию денег, не только выявляет скрытые риски, но и:

• Адаптирует политики к отраслевым требованиям, например, финтех или криптовалюта.
• Помогает выбрать оптимальное решение для обеспечения соответствия требованиям законодательства о противодействии отмыванию денег, чтобы снизить затраты и обеспечить безопасность.
• Облегчает сотрудничество с банками, учреждениями и регулирующими органами.
• Проводит независимые проверки систем внутреннего контроля и готовит компанию к проверкам.

Такая внешняя экспертиза особенно ценна, когда иностранные основатели выходят на рынок США или планируют международные трансферы.

Как аудитор/бухгалтер работает над процессами AML?

После консультации наши специалисты проводят тщательную оценку бизнес-модели, клиентской базы и транзакций. Затем эксперт:

• Определяет обязательные требования для MSB, финтех-компаний и юридических фирм.
• Разрабатывает политики KYC, CDD и EDD, соответствующие правилам противодействия отмыванию денег.
• Внедряет системы цифрового мониторинга.
• Даёт инструкции сотрудникам и обеспечивает подачу нормативных документов в FinCEN, IRS и OFAC.
• Организует внутренние проверки в соответствии со стандартами услуг по противодействию отмыванию денег.

Такое поэтапное участие гарантирует, что специалист по противодействию отмыванию денег создаст устойчивые процессы, соответствующие ожиданиям регулирующих органов.

Когда вам нужны услуги по противодействию отмыванию денег?

Юридическая поддержка в области противодействия отмыванию денег особенно актуальна, если ваша компания:

1. Создаёт новый бизнес с финансовыми операциями.
2. Подготавливает сотрудничество с банками или сервисами цифровых платежей. 
3. Внедрение решений в области криптовалюты или цифровых активов.
4. Привлечение иностранного капитала или инвесторов.
5. Подготовка к проверкам или расследованиям.

В этих обстоятельствах своевременный доступ к знаниям в области противодействия отмыванию денег и комплаенса позволяет избежать серьезных нарушений и обеспечить долгосрочное сотрудничество.