Помощь в установлении контактов между иммигрантами и банками, предлагающими обслуживание клиентов на русском/украинском языке

Этап 1: Анализ потребностей клиента и подбор банков

Действия консультанта:

• Проведение краткого опроса или онлайн-встречи с клиентом (цель иммиграции, тип счета - личный или бизнес, наличие SSN/ITIN и т.д.).
• Определение региона текущего/планируемого проживания.
• Составление перечня банков, которые:

1. принимают клиентов без SSN;
2. предоставляют обслуживание на русском или украинском языке;
3. предлагают онлайн/мобильный банкинг с поддержкой соответствующих языков;

• Подбор минимум 3 подходящих банков, соответствующих критериям, с учетом удобства открытия счета.

Этап 2: Подготовка к подаче заявки / открытию счета

Действия консультанта:

• Проверка документов клиента (паспорт, ITIN или документы TPS/убежища/гуманитарного параоля).
• Предоставление шаблонов справок/писем при необходимости дополнительных документов (подтверждение адреса, письмо от работодателя и т.д.).
• Заполнение банковских форм (при необходимости - дистанционно через клиента).
• Выбор наиболее удобного способа коммуникации с банком (онлайн-заявка, телефон или посещение отделения).

Этап 3: Налаживание прямой коммуникации с банком

Действия консультанта:

• Организация звонка или визита в банк с переводом или сопровождением.
• Направление официального запроса или рекомендательного письма в банк (при необходимости).
• Предоставление инструкций по обслуживанию с учетом языковых потребностей (поиск русско/украиноязычных сотрудников банка).
• Обучение клиента дальнейшему взаимодействию с банком (онлайн-сервисы, поддержка, смена языка интерфейса и т.д.).

Этап 4: Сопровождение при открытии счета и первых транзакциях

Действия консультанта:

• Участие в процедуре открытия счета (онлайн/оффлайн).
• Консультации по активации дебетовой карты, настройке интернет-банкинга.
• Разъяснение условий использования счета, комиссий и лимитов.
• Проверка корректности открытия счета и первой транзакции (например, переводы в/из Украины).

Этап 5: Дальнейшее сопровождение и юридическое разъяснение финансовых вопросов

Действия консультанта:

• Ответы на вопросы клиента относительно функционала счета.
• Помощь при получении отказа или задержек.
• Разъяснение прав клиента в банковских отношениях (например, как действовать при блокировке счета).
• Предоставление шаблонов жалоб или заявлений при возникновении юридических сложностей с банком.