Допомога в встановлені комунікаціїї між іммігрантами та банками, що пропонують обслуговування клієнтів російською/українською мовами

Етап 1: Аналіз потреб клієнта та підбір банків

Дії консультанта:

• Проведення короткого опитування або онлайн-зустрічі з клієнтом (мета імміграції, тип облікового запису — персональний чи бізнес, наявність SSN/ITIN тощо).
• Визначення регіону проживання/планованого проживання.
• Складання переліку банків, які:

1. приймають клієнтів без SSN;
2. надають обслуговування російською або українською мовою;
3. пропонують онлайн/мобільне банкінг з підтримкою відповідної мови;

• Підбір мінімум 3 банків, які відповідають критеріям, з урахуванням зручності відкриття рахунку.

Етап 2: Підготовка до подачі заявки / відкриття рахунку

Дії консультанта:

• Перевірка документів клієнта (паспорт, ITIN або документи TPS/асайла/гуманітарного паролю).
• Надання шаблонів довідок/листів, якщо потрібні додаткові документи (proof of address, employment letter тощо).
• Заповнення форм для банку (за потреби – дистанційно через клієнта).
• Вибір найзручнішого способу комунікації з банком (через онлайн-заявку, телефон чи відвідування відділення).

Етап 3: Налагодження прямої комунікації з банком

Дії консультанта:

• Організація дзвінка або візиту до банку з перекладом або супроводом.
• Направлення офіційного запиту або рекомендаційного листа до банку (за потреби).
• Надання інструкцій щодо обслуговування з урахуванням мовних потреб (пошук співробітників банку, які говорять російською або українською).
• Навчання клієнта, як взаємодіяти з банком надалі (онлайн-сервіси, підтримка, зміна мови інтерфейсу тощо).

Етап 4: Супровід у відкритті рахунку та перших транзакціях

Дії консультанта:

• Участь у процедурі відкриття рахунку (онлайн/офлайн).
• Консультації щодо активації дебетової картки, налаштування інтернет-банкінгу.
• Пояснення умов користування рахунком, комісій та лімітів.
• Перевірка коректності відкриття рахунку й першої транзакції (наприклад, переказ з/до України).

Етап 5: Подальший супровід та юридичне роз’яснення фінансових питань

Дії консультанта:

• Відповіді на питання клієнта щодо функціоналу рахунку.
• Допомога при отриманні відмови або затримок.
• Пояснення прав клієнта в банківських відносинах (наприклад, як діяти в разі блокування рахунку).
• Надання шаблонів скарг або заяв, якщо виникають юридичні труднощі з банком.