Підтримка DIP-фінансування (Debtor-in-Possession Financing) — як зберегти бізнес під час Глави 11
DIP-фінансування під час Глави 11 — це рятівний ресурс, що дозволяє бізнесу продовжувати працювати навіть у кризі. Воно дає компанії ліквідність для зарплат, постачань і підтримки операцій, поки триває реструктуризація.
Що ми робимо: повний цикл супроводу DIP-фінансування?
- Аналіз та підготовка рішення. Швидкий аудит фінансів, активів та структури боргу, оцінка доцільності залучення DIP-кредиту.
- Юридична «упаковка» угоди. Підготовка клопотань та всієї процесуальної документації для суду (розділ 364), обґрунтування необхідності фінансування та запропонованої пріоритетності.
- Переговори з кредиторами та інвесторами. Ведемо переговори про умови, встановлюємо захисні механізми проти оскарження з боку інших кредиторів.
- Судовий супровід. Представляємо інтереси боржника на слуханнях, домагаємося затвердження фінансування та узгодження порядку пріоритетів.
- Контроль виконання. Стежимо за тим, щоб кошти йшли за призначенням, забезпечуємо звітність перед судом і комітетом кредиторів.
Чому без юриста ризиковано?
DIP-фінансування — це зона підвищеної уваги суду та кредиторів. Помилки в документації, конфлікт інтересів або погано прописані пріоритети легко обернуться відхиленням заявки або судовими суперечками. Професійна юридична підтримка:
- захищає від оскарження умов фінансування;
- усуває конфлікт інтересів з існуючими кредиторами;
- дотримується формальних вимог і термінів суду;
- забезпечує прозорість розподілу коштів та звітність.
Роль юриста / арбітражного керуючого — що він робить
- Проводить попередній аудит і формує правову конструкцію угоди.
- Структурує умови позики відповідно до §364 Bankruptcy Code.
- Готує та подає клопотання, бере участь у слуханнях, координує відносини з комітетом кредиторів.
- Впроваджує моніторинг та контроль за використанням грошей після схвалення.
Коли це застосовно?
Послуга актуальна, якщо:
- компанія вже подала на Главу 11;
- є реальна операційна потреба у фінансуванні;
- знайдено потенційного кредитора або інвестора;
- активи та бізнес мають шанси на відновлення;
- процес ліквідації ще не розпочато.
Що ви отримаєте в підсумку?
- юридично вивірену структуру DIP-кредиту;
- затверджене судом фінансування з мінімальним ризиком оскарження;
- прозорий механізм контролю та звітності;
- шанс зберегти бізнес, робочі місця та забезпечити успішну реструктуризацію.
ПідсумокDIP-фінансування — це більше, ніж кредит. Це інструмент збереження бізнесу, який із професійним юридичним супроводом перетворюється на безпечний і контрольований процес. Результат — судове схвалення, захищені інтереси та шанс пройти через Главу 11 без зупинки діяльності.
