Дата публікації: 23.06.2025
Аудитор, фінансовий консультант, 15 років досвіду, з 2007 року додатково займається інвестуванням та біржами.
Клієнт: фізична особа, емігрант з України
Фахівець: Енвер Умеров — професійний фінансовий консультант з Флориди
Тип послуги: легалізація готівкових коштів
Формат роботи: дистанційні консультації + документальний супровід через офіс у Флориді
Вихідна ситуація
До Енвера Умерова звернувся клієнт — громадянин України, який нещодавно емігрував до США. Він мав при собі значну суму готівкових коштів, ввезених на територію США, однак без належних підтверджуючих документів щодо їх походження. Його ціллю було легально використати ці кошти для придбання житла у Флориді.
Також клієнт планував у майбутньому розпочати власну справу, тому було важливо побудувати фінансову репутацію в США, уникнути будь-яких сумнівів з боку банків і підготувати підґрунтя для кредитної історії.
Перед клієнтом стояло кілька складних завдань:
- уникнути порушень законодавства США у сфері фінансового контролю та оподаткування;
- інтегрувати кошти в банківську систему США з мінімальними ризиками;
- підтвердити правомірність походження активів у разі перевірок;
- у результаті — здійснити угоду з купівлі нерухомості.
Дії фінансового консультанта
Енвер Умеров провів детальну фінансову консультацію, під час якої були розглянуті всі можливі ризики та варіанти дій. Було визначено, що пряме внесення готівки на особистий рахунок може викликати питання з боку податкових органів і банківської системи. Тому було запропоновано альтернативне рішення — інтеграція коштів через інвестиційний рахунок із податковою оптимізацією.
Кроки реалізації:
- Створено інвестиційний рахунок у надійному брокерському сервісі, акредитованому в США.
- Проведено процедуру реєстрації клієнта як інвестора-фізичної особи.
- Частину коштів було інвестовано у низькоризикові активи для створення фінансової історії.
- Підготовлено та подано податкові документи.
- Кошти були поступово виведені на банківський рахунок, з якого клієнт офіційно здійснив покупку нерухомості.
Результат
Менш ніж за 14 календарних днів кошти були легально інтегровані у фінансову систему США. Клієнт успішно задекларував активи, офіційно придбав житло у Флориді та не зазнав жодних запитів чи блокувань з боку фінансових установ або податкових органів.
Крім того, клієнт отримав персоналізовану фінансову стратегію на майбутнє, що включає рекомендації щодо податкового планування та інвестування у США.
Коментар фахівця:
«Кожен випадок легалізації капіталу у США — це завжди питання балансу між правовою безпекою, швидкістю дій і репутаційними ризиками. Завдяки правильній структурі та моїй команді аналітиків ми досягаємо результату без стресу для клієнта.»
Цей кейс демонструє, що навіть у складних ситуаціях — коли кошти не мають формального підтвердження походження — можна знайти легальне і безпечне рішення. Грамотний підхід, професійний досвід і володіння механізмами фінансової та податкової системи США дозволяють ефективно вирішувати питання легалізації капіталу. Завдяки супроводу Енвера Умерова клієнт не лише зберіг кошти, а й інтегрувався у фінансову інфраструктуру США на повністю законних умовах.
