Перевод активов с целью избежания наследственного правонарушения

Передать активы без завещания

Когда человек умирает, его имущество обычно переходит к наследникам в рамках юридической процедуры, известной как завещание. Эта процедура публична, сложна и может быть дорогостоящей, особенно если завещание отсутствует или оспаривается. Чтобы избежать хлопот, всё больше владельцев имущества выбирают способы передачи своего имущества без завещания. Это включает в себя подготовку документов или записей, которые позволяют активам автоматически перейти к наследникам без необходимости обращения в суд.

Это не просто юридическая уловка — это способ сохранить активы, время и деньги для близких, обеспечить конфиденциальность и избежать ненужных задержек. Другими словами, после смерти владельца активы сразу становятся доступны указанным лицам — без длительного процесса завещания или судебного решения.

Какие активы можно передать без probate?

Наиболее распространенные виды активов, которые могут быть переданы без суда:

• Недвижимость. Владелец может создать отзывный траст, в который передается недвижимость. После его смерти имущество мгновенно переходит к указанному бенефициару. Некоторые люди также используют акты о передаче имущества в связи со смертью, которые автоматически передают право собственности после смерти владельца.
• В некоторых штатах США можно подписать акт о передаче имущества в связи со смертью, который обеспечивает автоматическую передачу права собственности. Однако, если акт о смерти составлен или зарегистрирован неправильно, могут возникнуть проблемы с передачей права собственности по акту о смерти.
• Банковские счета. Можно добавить опцию «Оплата в связи со смертью» (POD) — получатель получит средства без каких-либо судебных разбирательств.
• Инвестиции и ценные бумаги. В акте о передаче имущества в связи со смертью (TOD) владелец указывает, кто получит активы после его смерти. Этот процесс часто является частью так называемых типов назначения бенефициаров.
• Автомобили. В некоторых штатах транспортные средства могут быть оформлены с правом передачи без суда (TOD для автомобиля).
• Жилье, находящееся в коллективной собственности. Если дом зарегистрирован как совместная собственность с правом наследования, он автоматически переходит к другому совладельцу. 

Перед настройкой этих инструментов важно понимать, что такое назначение бенефициаров и как они взаимодействуют с другими документами по планированию наследства. Например, во многих случаях назначение бенефициаров по страхованию жизни определяет, кто получит страховые выплаты, независимо от того, что указано в завещании.

Какие риски возникают без надлежащего планирования?

Если владелец активов не принимает меры для избежания probate, его наследники могут столкнуться с рядом проблем:

1. Задержка в доступе к имуществу – иногда процедура probate длится 6–12 месяцев или больше.
2. Высокие судебные издержки - судебные сборы и услуги адвоката могут "съесть" 5-10% стоимости активов.
3. Обжалование имущества без четкого плана часто возникают конфликты между родственниками.
4. Открытость информации — наследственное дело является публичным, что ставит под угрозу конфиденциальность.

Поэтому необходимо своевременно воспользоваться юридической поддержкой для обеспечения доверительной передачи имущества.